【职业前景攻略】如何成为特许金融分析师CFA？

【职业前景攻略】如何成为特许金融分析师CFA？那么大家到底怎样才能拿到全球公认的金融与投资管理领域高含金量证书、最具竞争力的职场晋升敲门砖——Chartered Financial Analyst（CFA）呢？快来与小编探讨下CFA证书涉及的行业和前景吧！

一、CFA-投资管理的黄金标准

CFA常见职业机会

Typical Jobs for CFA® Charterholders

CFA是国际通行的金融投资从业者专业资格认证。甚至成为部分投资管理雇主的硬性要求。

CFA持证人受雇于资产管理、私人财富管理、商业银行、投资银行、保险等投资管理行业机构，并在金融科技（Fintech）等新兴大热行业领域受到重视。

CFA持证人最常见的行业实践类型包括：

◆股票

◆固定收益

◆私募股权

◆衍生品

◆房地产

CFA持证人常见的工作职能包括：

◆投资组合管理

◆风险分析和管理

◆财务规划

◆咨询/研究/审计

◆证券分析

◆信用分析

◆关系管理和财富管理

CFA持证人受雇于全球最知名的机构包括：

◆摩根大通

◆摩根士丹利

◆加拿大皇家银行

◆美国银行证券

◆瑞银集团

◆汇丰

◆富国银行

◆普华永道

◆贝莱德

◆TD银行金融集团

CFA持证人最常担任的工作职位包括：

◆投资组合经理

◆研究分析师

◆首席执行官

◆咨询顾问

◆风险经理

CFA与丰厚薪资回报

CFA® Charterholder Salary

CFA持证人在整个投资行业中担任各种角色，因此，薪酬可能因特定职位、工作职能、资历和地区而异。

此外，在投资行业，有相当一部分薪酬是以奖金的形式发放的，因此总薪酬包括底薪、各类奖金和长期激励等。

根据2019年CFA协会薪酬研究报告，担任投资组合经理（CFA持证人最常见的角色之一）的会员，自报的平均总薪酬为316,000美元，几乎是平均底薪178,600美元的两倍！

二、如何成为特许金融分析师CFA

01 通过3个级别CFA考试

02 获得合格的工作经验

03 提交2-3封推荐信

04 申请成为CFA会员

CFA报考要求

在进行第一步，即注册并报考CFA一级考试（Level I）前，申请人必须持国际旅行护照并符合以下要求之一：

学士学位

完成学士学位课程或同等课程，并获得大学学历（university/college degree）。

毕业生要求

选择的考试时间必须在学士或同等学位课程毕业前11个月内，且必须在参加二级考试前完成你的学位课程。

专业工作经历

至少连续三年共获得总时长4,000小时的工作和/或高等教育经验。

教育和专业工作时间不能重叠（例：本科就读两年期间同时工作两年的情况，是不符合报考要求的）。

专业工作经验（包括实习）不需要与投资直接相关，但需获得报酬。

01通过CFA考试

Pass CFA Exams

CFA一级考试（Level I）

考试构成

由180道选择题组成，机考（CBT）分为两场各135分钟，两场间有可选的休息时间。

第一场（2h15min）：90道选择题，涉及道德与职业标准、定量方法、经济学、财务报告与分析等科目 ；

第二场（2h15min）：90道选择题，涵盖公司金融、股票、固定收益、衍生品、另项投资和投资组合管理等科目。

相关信息

考试机会：一年四次

考试成绩：通常在考试后60天内出结果

通过率：43%

CFA二级考试（Level II）

考试构成

机考（CBT）时间约为4.5小时，分为两场，中间可选择休息。

二级考试由项目集组成，每个项目集由附带的多项（4或6个）选择题组成。两场考试各44个选择题，每题3分。

相关信息

报考要求：通过CFA一级考试

考试机会：一年两次

考试成绩：通常在考试后60天内出结果

通过率：45%

CFA三级考试（Level III）

考试构成

机考（CBT）时间约为4.5小时，分为两场，中间可选择休息。三级考试由项目集和主观题（Essay）组成。

第一场：由8到11道主观题组成。主观题分值不同，个别可能包括选择题，如要求你先选择特定投资组合（A、B或C），再用essay来论证你的选择。

第二场：由项目集组成，每个项目集附带4或6道选择题，共44道选择题，每题3分。

相关信息

报考要求：通过CFA二级考试

考试机会：一年两次

考试成绩：通常在考试后90天内出结果

通过率：56%

CFA考试的十大核心科目

CFA协会认证的大学课程

University Affiliation Program

将CFA候选人知识体系（CBOK）的重要内容（包括道德规范和职业行为标准）纳入课程的学术机构，其与投资管理实践密切相关的课程是学生准备CFA考试的极大助力。

英国目前仅46所大学拥有CFA认证课程，包括牛津、剑桥与伦敦国王学院等高校；

中国目前仅37所大学拥有CFA认证课程，包括北大、清华、复旦、央财与人大等高校。

02获得符合要求的工作经验

Achieve Qualified Work Experience

申请人必须有四年的投资相关工作经验，才能申请成为CFA协会的正式会员。

请注意

CFA一级考试报考要求与CFA正式会员申请要求中的工作经验要求不同：

CFA一级考试：专业工作经验不一定需要投资直接相关，只需带薪，且能够展示一定专业知识、教育程度与较高水平的商务应用技能，如：领导和团队合作、批判性思考和问题解决、专业判断与分析、时间管理等。

且在申请人满足本科学历或毕业生要求的时候，并不需要专业工作经验报考CFA一级。

CFA正式会员：四年的工作经验是必须条件，且需要投资直接相关，展示你的工作职能包括参与或为投资决策过程增加价值。

03提交推荐信

Submit Reference Letters

为了支持会员申请，申请人需要提供2-3个专业推荐人。推荐人会被要求对你的工作经验和职业素养发表意见。

04申请成为CFA持证人

Apply to Become a Charterholder

完成以上三步，你就可以申请成为CFA协会的正式会员。一旦申请被批准并加入CFA协会，你将正式成为CFA持证人，拥有特许金融分析师的称号。

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