银行业初级资格《个人理财》每日一练·多选题：客户理财目标的分类 有教科书把客户的理财目标内容概括为（　）。 A.财富积累 B.财富保障 C.财富增值 D.财富分配 E.财富创造 　　 【正确答案】ABCD 【答案解析】本题考查客户理财目标的分类...

银行业中级资格《个人理财》每日一练·多选题：家庭财富保障规划及建议 风险管理效益的大小，取决于是否能以最小成本取得最大安全保障，同时在实务中还要考虑风险管理和整体目标是否一致，是否具有（　）。 A.可行性 B.可操作性 C.有效性 ...

单选题 下列关于退休规划说法正确的是（　）。 A.计划开始不宜太迟 B.规划期应当在5年左右 C.投资应当极其保守 D.对投资和风险应当相当乐观 　　 【正确答案】A 【答案解析】退休的规划期一般为10～20年。投资极其保守、对风险和投资太过...

单选题 下列关于客户信息收集的说法，不正确的是（ ）。 A.为了得到真实的信息，数据调查表必须由客户亲自填写 B.在客户填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解析 C.如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了...

单选题理财师工作流程的第一步是（ ）。A.制订理财规划方案B.执行理财规划C.接触客户，建立信任关系D.结清管理费用　　【正确答案】C【答案解析】本题考查理财师工作流程。理财师的工作流程概括为如下六个方面：1.接触客户，建立信任关系...

银行业初级资格《个人理财》每日一练·多选题：个人理财业务 个人理财业务相关的主体包括（　）。 A.个人客户 B.商业银行 C.非银行金融机构 D.监管机构 E.以上都对 　　 【正确答案】ABCDE 【答案解析】个人理财业务相关的主体包括个人客...

银行业中级资格《个人理财》每日一练·单选题：家庭收支管理 家庭收支管理以（　）作为管理对象。 A.现金流 B.流动负债 C.流动资产 D.家庭结余 　　 【正确答案】A 【答案解析】本题考查家庭收支管理的综合运用。家庭收支管理是以现金流作...

银行业初级资格《个人理财》每日一练·单选题：货币市场和资本市场 专门融通短期资金和交易期限在一年以内（包括一年）的有价证券市场是（　）。 A.货币市场 B.资本市场 C.股票市场 D.证券投资市场 　　 【正确答案】A 【答案解析】本题考...

银行业中级资格《个人理财》每日一练·单选题：风险的组成因素 投保人李某驾车外出，突然汽车失控，造成多人受伤此案例中，风险因素是指（　）。 A.驾车外出 B.多人受伤 C.汽车失控 D.车祸 　　 【正确答案】C 【答案解析】本题考查风险的...

银行业初级资格《个人理财》每日一练·单选题：对不安抗辩权的理解 甲和乙订立合同，规定甲应于2011年2月5日交货，乙应于2月20日付款，1月底，甲有确凿证据表明乙无力付款，于是未按期履行合同。依据合同法的原理，表述正确的是（　）。 A...