银行业中级资格《个人理财》每日一练·多选题：厘清服务对象和初步需求 综合理财规划服务的第一步就是厘清服务对象和初步需求。理财师在这一阶段要做的事情包括（　）。 A.明确服务对象 B.了解客户及其家庭主要成员的背景情况 C.清楚客户...

银行业初级资格《个人理财》每日一练·判断题：后续跟踪服务 理财师必须定期为客户提供后续跟踪服务。（　） 对 错 查看答案解析 【答案】 错 【解析】 理财师可以定期或者不定期地为客户提供后续跟踪服务。参见教材P243。 正保会计网校银...

银行业中级资格《个人理财》每日一练·单选题：客户关系管理概论 2001年后，中国银行从以传统的存贷业务、被动服务为主向以（　）服务至上、强调客户关系管理的模式转变。 A.以客户为中心 B.以产值为中心 C.以销售为中心 D.以利润为中心 ...

银行业初级资格《个人理财》每日一练·多选题：银监会的职责 下列属于银监会的职责的有（　）。 A.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理 B.依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则 C.对银行业金融机构的业...

银行业中级资格《个人理财》每日一练·多选题：财产损失保险 下列属于财产损失保险的有（　）。 A.责任保险 B.信用保险 C.投资连结保险 D.企业财产保险 E.家庭财产保险 查看答案解析 【答案】 DE 【解析】 本题考查财产损失保险。财产损失...

银行业初级资格《个人理财》每日一练·多选题：职业道德的重要性 职业道德的重要性体现在（　）。 A.理财师资格申请者符合对理财师职业道德方面的标准要求才能持证上岗 B.职业道德要求是理财行业和理财师职业发展的有力保证 C.理财师的职...

银行业中级资格《个人理财》每日一练·单选题：遗产继承 以下关于法定继承的表述中，说法错误的是（　）。 A.我国继承法明确规定了法定继承人的继承顺序，依照继承顺序的规定，前一顺序的继承人排斥后一顺序的继承人 B.当被继承人有第二顺...

银行业初级资格《个人理财》每日一练·判断题：国债 国债的收益率一般被看做是无风险收益率，是金融市场利率体系中的基准利率之一。（　） 对 错 查看答案解析 【答案】 对 【解析】 本题考查国债。由于以国家财政信誉作担保，国债的信誉...

银行业中级资格《个人理财》每日一练·单选题：税收的定义 下列关于税收的说法正确的是（　）。 A.国家征税的目的是满足国家筹集建设资金的需要 B.税收是国家筹集财政收入的唯一方式 C.税收可以借助法律形式进行，也可以借助道德形式进行 ...

银行业初级资格《个人理财》每日一练·多选题：生命周期与客户需求 在生命周期的形成期，适合配置的金融资产有（　）。 A.股票基金 B.货币基金 C.债券基金 D.浮动收益类理财产品 E.流动性高的银行理财产品 查看答案解析 【答案】 ABE 【解...